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市场评论

地产及信托

我应该知道哪些主要的遗产规划工具？

遗嘱和信托可以让你清楚地说明你希望如何分配你的财产，但它们也不止于此。
生前信托如何帮助我控制我的遗产？

生前信托可以帮助控制你死后的遗产分配。
遗嘱认证有哪些陷阱？

遗嘱认证过程可能是漫长而复杂的。有一些策略可以帮助你避免遗嘱认证过程。
我的捐赠如何使我和慈善机构受益？

为了保留与慈善捐赠相关的税收优惠，你的捐赠必须是给一个合格的组织。
我将如何缴交遗产税？

如果你认为你的遗产需要缴纳遗产税，考虑一下你的继承人将如何支付这笔费用。
我可以从A-B信托中受益吗？

A-B信托是帮助减少遗产税和为继承人保留家庭资产的有效方式。
我有哪些送礼策略？

比较不同的送礼策略的优点和缺点。
我的家人可以从家庭有限合伙中获益吗？

拥有小型企业的家族可以考虑的一种遗产规划策略是家族有限合伙。
对我来说，什么是最好的财产所有权形式？

个人所有、联权共有、共有财产和社区财产对财产所有人有特殊的好处。

退休

什么是SIMPLE？

SIMPLE计划可能会吸引小企业主，因为它易于设置，管理，并允许减税。
什么是罗斯401(k)？

罗斯401(k)计划的资金来自税后资金，如果符合要求，可以免税提取收入。
什么是利润分享计划？

利润分享计划让员工分享公司的利润，并有助于为他们的退休提供资金。
什么是现金购买养老金计划？

金钱购买计划是一种退休计划，其中雇主的缴款是基于固定百分比的补偿。
什么是403(b)计划？

403(b)计划是一种延税退休储蓄计划，只能由501(c)(3)免税实体提供。
人们为什么买年金？

年金是一种以保险为基础的金融工具，可以提供退休投资者可能想要的许多好处。
什么是分割年金策略？

分割年金策略可以产生立竿见影的收入，同时可能会增加一些退休储蓄。
什么是年金生活福利？

生活福利可以帮助保护可变年金的所有者，避免在退休时耗尽资金。
我需要存多少钱？

许多人意识到为退休储蓄很重要，但确切知道应该存多少钱则完全是另一回事。
退休的新篇章

随着养老金格局的变化，负责自己的退休保障非常重要。
什么是1035交换机？

第1035节交换是指将现有的年金合同或人寿保险单换成新的合同或保险单的免税交换。
难忘的生日

在你年满59岁半之后，有一些关键的日子会影响你的税收、医疗保险资格和退休福利。
你应该把你的退休储蓄在你的生意上吗？

将过多的退休投资分配给一家公司，即使是你自己的公司，也可能是一个冒险的提议。
我的退休计划有哪些选择？

有各种各样的退休计划可以帮助满足你的开云体育。这里有一些最受欢迎的。
社会保障会比你先退休吗？

随着婴儿潮一代开始退休，对社会保障体系的开云体育也越来越大。
如何估计未来的社会保障福利？

社会保障局的退休估算器根据你实际的社会保障收入记录来估算你未来的福利。
什么是自雇退休计划？

自雇人士的延税退休计划比个人退休账户有更高的缴款限额。
什么是指数年金？

指数化年金可能提供一些上行潜力和下行保护。
我的退休计划分配方案有哪些？

当你从雇主资助的退休计划中获得资金时，你有两种选择：一次性支付或年金。
什么是传统IRA？

如果你没有参加雇主赞助的退休计划，你可以考虑传统的个人退休账户。
什么是401(k)计划？

401(k)雇主赞助的退休计划有很多好处，包括资金积累的递延税。
我应该如何管理我的退休计划？

雇主赞助的退休计划比以往任何时候都更重要，但管理这些资产可能会令人困惑。
现在保存还是以后保存？

如果你越早开始为退休储蓄，你积累的钱就越多，也就可能越早退休。
什么是罗斯个人退休账户？

退休时合格的罗斯个人退休账户分配不需要缴纳联邦所得税，也不包括在总收入中。

税收筹划

什么是资本利得税？

资本利得是出售资产获得的利润；只有当资产被出售而不是被持有时才会被征税。
什么是遗产税？

你所拥有的一切，无论所有权形式如何，都要缴纳联邦，甚至可能是州的遗产税。
什么是赠与税？

联邦赠与税适用于赠与人在世时赠与的财产或金钱。
我可以在个人退休账户或雇主赞助的退休计划中投入多少钱？

个人退休账户和雇主赞助的退休计划受联邦政府设定的年度缴款限额的限制。
什么是必需的最小分布？

规定的最低分配额是指每年必须从合格的退休计划/帐户中提取的金额。
慈善信托的税务优惠有哪些？

对于授予人来说，设立慈善信托会带来一些潜在的税收优惠。
个人退休账户和雇主赞助的退休基金何时纳税？

对于传统的个人退休账户和大多数雇主赞助的退休计划，在资金提取之前不需要纳税。
如果我在59岁半之前从我的税收递延投资中取出钱会发生什么

在59岁半之前提取延税退休账户，通常会被处以10%的联邦所得税罚款。
什么是递延纳税？

尽可能长时间地推迟纳税可能会带来实质性的好处。
如何从税收优惠投资中获益？

许多传统的税收优惠投资策略已经消失，但仍有一些选择。
我仍可获得哪些税项扣除？

税法的变化为详细项目留下了一些关键的扣除项目，比如医疗、牙科和一些商业费用。
有哪些税收优惠的替代方案？

虽然稳定，但存单可能会产生所得税账单。固定年金和市政债券可以提供税收优惠。
从退休计划中获得分配的最省税的方法是什么

考虑一下从受托人到受托人的转移到个人退休账户和从工作场所退休计划的一次性分配。
是否存在免税投资？

在制定全面的税收规划策略时，了解免税工具是很重要的。
如何保留更多互惠基金利润？

想要保留更多共同基金的利润？你可能对降低纳税义务的策略感兴趣。
我如何升级我的保险-免税？

1035交换允许你从另一家公司交换你的人寿保险单而不需要纳税。

投资

什么是股息？

了解股息（支付给股东的应税款项）如何符合你的长期目标是很重要的。
什么是交易所买卖基金？

etf具有独特的属性，并试图跟踪所有类型的指数、行业或商品。
成长型股票和价值型股票有何不同？

成长和价值的标签反映了在做出投资决策时可以使用的不同方法。
共同基金如何纳税？

共同基金税可能很麻烦，但有一些方法可以帮助你减少可能欠下的税款。
什么是股票？

在投资股票之前，了解一些基本知识和持有股票的风险是很重要的。
什么是零息债券？

零息债券是指在债券有效期内不支付利息的一种债券。
什么是多元化？

成功投资的一个重要因素是在保持增长潜力的同时管理投资风险。
有哪些类型的债券？

债券由许多实体发行，具有许多共同的特征，每种债券都有一定的收益和风险。
什么是债券？

债券只是政府实体或公司债务的证明，代表长期借据。
债券评级意味着什么？

债券评级衡量的是债券发行人偿还其承诺的本金和利息的财务能力。
什么是股票指数？

股票市场指数是衡量投资组合长期表现的有用基准。
共同基金和股票有何不同？

购买个股与购买共同基金股票以获得潜在股息之间的差额。
什么是共同基金？

共同基金是股票、债券和其他证券的集合，具有一定的收益和风险。
什么是封闭式基金？

在封闭式基金中，投资者将资金集中起来，购买由专业人士管理的股票和/或债券投资组合。
什么是共同基金负担？

重要的是要了解共同基金的负担，或销售费用，以及它们到底需要什么，这样你才能做出明智的投资决策。
什么是年金？

年金是一种灵活的金融工具，可以帮助防范长寿的风险，因为它提供了终身收入的选择。
固定年金和可变年金有什么不同？

对于有兴趣购买年金的个人来说，固定年金和可变年金都是合适的选择。
我应该知道哪些投资风险？

了解不同类型的投资风险可以帮助投资者更有效地管理他们的资金。
有哪些不同类别的资产？

在构建投资组合时，你应该考虑五大资产类别。
什么是资产配置？

资产配置是一种帮助管理投资风险的方法；它不能保证盈利或防止投资损失。
如何为孩子的大学教育存钱？

孩子的大学教育有几种资助方式，包括共同基金和529条款计划。
我有哪些大学投资选择？

尽早开始为大学投资，并保持一致，可以帮助投资者实现他们的目标。
我有哪些股票和债券投资选择？

除了持有个人股票或债券外，还有其他投资股票和债券的方式。
什么是美元成本平均？

美元成本平均法指的是不管市场状况如何，定期投入一定数量的资金。
529课程计划：529计划的高分

529计划是税收优惠的储蓄计划，通常允许任何收入水平的人参加。

现金管理

管理我的钱有什么建议？

一个健全的现金管理程序采用严格的方法：核算、分析、分配和调整。
多久才能让我的钱翻倍？

在做出投资决策之前，确定投资的实际回报率是有帮助的。
可用的现金管理工具有哪些？

短期现金管理工具可以帮助你建立健全的现金管理计划。
货币市场共同基金如何运作？

货币市场基金是一种高流动性和有效的现金管理工具。
如何更好地管理我的短期现金？

有许多投资选择可以帮助提供流动性。
双周按揭有什么好处？

每两周支付一次的抵押贷款会对房主必须支付的利息数额产生巨大影响。
再融资有哪些明智的方法？

这里有一些聪明的方法来为你的房子再融资。
大学助学金怎么样？

在必须支付大学学费时，了解各种选择是很重要的，比如经济援助资助计划。
有哪些储蓄选择？

有许多储蓄选择可以帮助你获得合理的回报率。
通货膨胀对我有什么影响？

从历史上看，对抗通货膨胀影响的最好方法之一是利用增长型投资。
房屋净值贷款或信用额度适合我吗？

将一些债务转移到房屋净值贷款（通常允许利息支付免税）可能有其优势。

风险管理

为什么要买人寿保险？

如果你的家庭依赖你的收入，那么购买人寿保险是很重要的。
什么是财产及意外伤害保险？

财产和意外伤害保险可以帮助保护各种资产。找出它包括什么，不包括什么。
我需要一份企业主保险吗？

企业所有者策略是一个保险包，它将企业所有者所需的基本保险组合在一个包中。
什么是商业业主的人寿保险？

公司拥有的人寿保险是一种帮助保护企业免受关键员工死亡造成的财务问题的方法。
什么是最后幸存者人寿保险？

想要帮助保护遗产免受遗产税的夫妇可以考虑最后幸存者人寿保险。
什么是企业主伤残入息保险？

作为一个企业主，残疾会造成经济困难，使你的个人财务和企业处于危险之中。
什么是定期人寿保险？

定期人寿保险不同于永久形式的人寿保险，因为它提供临时保障。
什么是终身寿险？

终身寿险的一些利弊。
什么是万能人寿保险？

如果你想灵活地改变你的保费或死亡赔偿金，考虑购买万能人寿保险。
什么是可变寿险？

可变人寿保险使您可以在各种投资选择中控制分配帐户价值。
汽车保险的主要种类有哪些？

即使你所在的州不要求购买特定类型的汽车保险，购买多种类型的汽车保险也是明智的，以确保你在各种情况下都能得到保障。
如何提出财产保险索偿？

在提出保险索赔的时候，如果你熟悉你的政策和你应该采取的步骤来提出索赔，这会有所帮助。
如何使我的保险收益最大化？

有几个因素可能会破坏你的人寿保险收益所提供的财务安全。
我如何为我的未来投保？

为了帮助你明智地选择保险，确定多少保险范围和哪种政策最适合你的情况。
如何保护我的家园？

因为你的家是你最大的资产之一，你应该确保它得到充分的保护。这就是房主保险的切入点。
我需要残疾入息保险吗？

了解残疾收入保险政策的基本知识是保护家人的第一步。
HMO和PPO有什么区别？

选择健康保险通常是你要做的最重要的决定之一。你知道不同的类型吗？
我如何确定我的保险公司的财务实力？

选择一家财务稳健的保险公司是确保家庭财务安全的重要组成部分。
我准备好支付长期护理费用了吗？

需要长期护理的几率随着年龄的增长而增加。事先计划可以帮助你避免财务崩溃。
医疗保险涵盖什么？

医疗保险是为65岁及以上的人提供的联邦健康保险计划。但是它涵盖了什么？

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